[미국주식] 배당소득(패시브인컴)을 위한 주식 베스트 3

월가에는 보장이 없으며, 신뢰할 수 있는 배당주조차도 결국 배당금을 삭감할 수 있습니다. 예를 들어, 25년 연속 증가를 앞두고 있던 WP Carey는 대신 2024년 초에 배당금을 낮춰야 했습니다. 그러나 수동 소득의 신뢰성으로 돋보이는 배당금 지급자가 있습니다. 수십 년 동안 배당금을 받으려는 경우 지금 당장 Federal Realty ( FRT ), Toronto-Dominion Bank ( TD 3.96% ), Bank of Nova Scotia ( BNS -1.59% ) 를 살펴 보세요.

1. Federal Realty는 REIT의 배당왕입니다.

큰 숫자를 먼저 꺼내기 위해 부동산 투자 신탁 (REIT)인 Federal Realty는 57년 연속으로 매년 배당금을 증가시켰습니다. 경영진은 이것이 모든 REIT 중 가장 긴 연속이라고 믿고 있으며, 이를 통해 회사는 배당킹이라는 엘리트 그룹에 속하게 되었습니다 . 이 클럽에 가입하고 유지하려면 회사는 연간 지급금 증가가 50회 이상 연속되어야 합니다. 이를 달성한 회사는 거의 없습니다. Federal Realty가 놀라운 연속 기록이 끝나갈 조짐은 보이지 않습니다.

 

REIT는 스트립 몰과 혼합 용도 자산에 초점을 맞춥니다. 대부분의 부동산에는 식료품점이 있으며, 이는 소매 센터로 트래픽을 유도합니다. 이러한 것 중 어느 것도 독특하지 않습니다. Federal Realty를 REIT와 차별화하는 것은 일반적으로 약 100개의 부동산으로 구성된 적당한 규모의 포트폴리오입니다. 가능한 한 크게 성장하려는 다른 경쟁사와 달리 Federal Realty는 품질보다 크기라는 사고방식으로 최고의 위치에 있는 최고의 자산만 소유하려고 합니다. 이는 투자자에게 잘 통했습니다. 현재 주가에서 시장 평균보다 4.3% 높은 배당금을 추가하면 소득 투자자가 주식을 좋아하는 이유를 쉽게 알 수 있습니다.

반응형

2. 토론토-도미니언 은행, 이 어려운 시기를 견뎌낼 것

토론토-도미니언은 배당금 왕이라고 주장할 수는 없지만, 1857년 이후로 매년 배당금을 지급했습니다. 여기서 또 다른 사소하지 않은 사실은 TD Bank(일반적으로 TD Bank로 알려짐)가 대공황 기간 동안 배당금을 유지했다는 것입니다. 이 기간 동안 미국의 대형 은행 중 다수가 배당금을 삭감했습니다. 그리고 지금 이 거대한 캐나다 은행의 배당 수익률은 역사적으로 매력적인 5.1%입니다.

 

그럼에도 불구하고, 고려해야 할 위험/보상 균형이 있습니다. TD Bank는 최근 범죄자들이 미국 은행 업무를 이용해 자금을 세탁할 수 있었기 때문에 미국 규제 기관과 마찰을 빚었습니다. TD Bank는 막대한 벌금을 물었고, 현재 내부 통제를 개선하기 위한 노력에 투자하고 있습니다. 또한 미국에서 자산 한도가 적용되어 있습니다. 자금 세탁이 발생할 수 있는 실패를 완전히 해결했다는 것을 규제 기관에 증명할 때까지 미국 자산을 늘릴 수 없습니다. 캐나다 본거지 시장에서 성장할 것이 많지 않기 때문에 이 은행은 성장을 위해 미국 시장에 의존할 것으로 예상했습니다. 이 모든 것에 대한 반응으로 시장은 주가를 하락시켰습니다. 단기적 사고방식을 가진 트레이더에게는 이해할 수 있지만, 수십 년을 염두에 두고 투자한다면, 이것은 매수 기회입니다.

 

TD Bank의 스토리는 지금 당장은 보기 흉합니다. 하지만 캐나다에서 탄탄한 기반을 갖추고 있고 투자자들에게 배당금으로 보상해 온 오랜 역사를 감안하면(문제에도 불구하고 배당금을 다시 인상했습니다) 보수적인 투자자조차도 오늘날 이 은행을 주시해야 합니다.

3. 노바스코샤 은행은 따라잡기 위해 노력하고 있습니다.

TD Bank의 배당 기록이 인상적이라고 생각한다면, Bank of Nova Scotia, 즉 Scotiabank가 그보다 더 좋을 수 있습니다. 1833년에 배당금을 지급하기 시작한 이래 매년 배당금을 지급했습니다. 한편, Scotiabank의 배당 수익률 (현재 주가 기준 5.3%)은 캐나다 경쟁업체보다 더 높습니다. 그러나 TD Bank와 달리 Scotiabank는 어떤 규제 기관에도 걸리지 않았습니다.

여기서 문제는 Scotiabank가 미국을 건너뛰고 중남미로 사업을 확장함으로써 사업을 차별화하려고 했다는 것입니다. 이 경제는 불안정하기 때문에 기대했던 만큼 잘 되지 않았습니다. 지금은 방향을 바꾸고 덜 바람직한 시장에서 벗어나 더 매력적인 시장에 집중하고 미국 시장에서 입지를 확대하는 데 더 많은 투자를 하고 있습니다. 여기에는 빠른 해결책이 없습니다. Scotiabank의 반전 노력은 아마도 수년에 걸쳐 진행될 것입니다. 그러나 배당 내역, 높은 수익률, 재조정 노력의 초기 결과( KeyCorp 의 지분 약 15%를 매수  하고 중남미에서의 노출을 빠르게 줄임)를 감안할 때 장기 투자자에게는 보상이 위험보다 클 가능성이 큽니다.

장기 배당 투자자를 위한 3가지 옵션

Federal Realty, TD Bank, Scotiabank의 주목할 점은 배당금을 지급한 신뢰성입니다. Federal Realty는 배당금 왕 지위로 두드러지지만 TD Bank와 Scotiabank는 분명히 배당금에 뒤처지지 않습니다. 두 캐나다 은행이 제공하는 높은 수익률은 더 높은 위험을 수반하지만, 투자를 며칠이 아닌 수십 년으로 생각하면 위험/보상 잔액이 올바른 방향으로 기울어지는 것처럼 보입니다.